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「投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。」這是一句投信廣告最後都一定會出現的台詞的你，是否真的知道基金到底是什麼? 為什麼投資基金有賺有賠呢? 基金到底是什麼? 所謂基金就是集合眾人的資金，交付專業機構負責管理，並將利潤及風險由投資人共享。投資共同基金的好處除了能有專家代為投資之外，另一個優點在於以小錢享受大投資。 ...... [閱讀更多]

依法納稅是義務，合法節稅是權利。 懂得開源創造財富，也要能節流當省則省，不論你是繳稅大戶或小資族，都應該要有報稅節稅的基本知識，才不會讓自己的權利白白浪費。 然而對於租稅事務並不十分瞭解的一般人，想要合法節稅，必會有所困惑。因此特別整理較常見的節稅案例，提供大家參考。 ...... [閱讀更多]

您有記帳的習慣嗎？ 良好的記帳習慣可以了解實際金錢的流向、控管每月的收支情況是達到理想財務管理的第一個重要環節。 下載附件：Excel記帳本 （文、檔：FrankLin） 為什麼要記帳？ 你知道你每個月實際上...... [閱讀更多]

何謂基金? 基金簡單的說就是基金公司募集投資大眾的金錢，並且以較專業的角度幫投資人們選擇標的進行投資，將投資人小錢匯聚成大錢，可以做的投資標的也較大較廣。 基金的好處 小錢就可以投資 基金最大的特色，是小錢就可以投資，每月就算僅有1000元，一樣可以自己挑選投資標的&好的基金管理公司進行投資，比起其他像...... [閱讀更多]

權證在台灣近幾年越來越風行，主要原因是投資門檻低，投資槓桿比例高，尤其對於剛出社會的小資族來說，一張動著幾十萬到幾百萬的權值股，根本就不是剛出社會的小資族能夠參與企業投資標的。 這種時候權證就是非常好的投資股票衍生性商品，權證的購入方式跟股票一樣方便，只要你有股票交易的證券戶，你就能夠進行權證的買賣。 權證怎麼玩? 權證的買賣方式很...... [閱讀更多]

為子女奉獻了一輩子，如果能尋找到一個犒賞晚年、盡情享受時光的好地方，可說是人生無憾！不過想擁有這種享受，除了每月必須支付的費用外，還有一些必備的條件。該如何選擇銀髮宅？最好依自己的經濟基礎、居住要求、生活便利以及社區功能等四大條件做評估。 一、能負擔每月的費用嗎？ 以長庚養生村為例，入住一年必須先準備21.6萬至31.2萬元的保證金，此外每月還要支付1.8萬元以...... [閱讀更多]

別人週末可能忙著在約會、補眠，但卻是他做好投資工作的時候。 股魚用財報選股方式，研發屬於自己的選股模式，10年滾出千萬資產。 剛踏入社會的時候，8點鐘一早已經到會議室開會了，直到凌晨1、2點才有辦法回家躺在床上。一天最多大概睡4小時，週末才是我補眠的時間。」身為忙碌電子工程師的財經部落客股魚，揶揄自己是一位早出晚歸的宅男上班族，唯有如此無奈的環境，才有辦法練出不看盤操...... [閱讀更多]

風險規畫就像是一個個的圓圈，沒有能力時，保障範圍可以小圈一些；行有餘力時，則可以把保障的圓圈畫大一些。但是，這圓圈絕對不能有「缺口」產生。因此，壽險、意外險、健康險及責任險等，是小資族絕對不能沒有的必備保單。 現年32歲，目前在金融業工作的世鈞就坦承，雖然早在十幾、二十年前，因為有親戚在從事保險業務員，但當時家人對保險的觀感不好，再加上家裡人忌諱談有關生死方面的事情。...... [閱讀更多]

保險業務員常常只談投資報酬率，不談成本及費用；只談有保就有賠，卻不說理賠可能有限制??，投保前，應熟讀以下教戰守則，別讓保險業務員牽著鼻子走。 消基會之前曾經統計過，各類型的保險糾紛中，超過一成保險糾紛是因為業務員說明不實所造成。為了避免保戶的權益受到影響，以下10點絕對是一般大眾在面對保險業務員之前，應該熟讀的教戰守則。 只談報酬率　忽略了成本 一、只談...... [閱讀更多]

「投保金額」的設定必須注意兩個重點：「保障」與「責任」。這裡面包含了生命與健康的保障，以及個人應負擔的家庭責任等。 39歲、在竹科工作，並有一個9歲兒子的桓莉，因為先生的工作收入不錯，所以在結婚之初，兩人就做好協議：先生的收入負擔全家大小的各項日常生活開銷與支出，至於她工作賺的錢，則全數作為全家旅遊基金與保費支出帳戶。 近幾年來，隨著不同保險公司業務員的推薦，她...... [閱讀更多]