【博訊頭條】崑崙萬維答覆深交所 旗下灰產布局曝光

海外有許多博彩相關、小額信貸等「灰色產業」投資的崑崙萬維，一向神秘低調，董事長周亞輝更有「灰產之王」的稱號。不過近期相關的灰產布局因為深交所的詢問而首次披露。詳情請看：https://bit.ly/3mYA6vL

圖／崑崙萬維董事長周亞輝

崑崙萬維日前發布公告稱，其全資子公司香港崑崙科技(Kunlun Tech Limited)擬採用支付現金方式，以8.22美元/ADS的價格從Keeneyes Future Holding Inc.(簡稱KFH)手上購買標的公司Opera Limited(以下簡稱Opera)8.47%的股權，交易價款合計為8014.5萬美元(約合5.39億元人民幣)。公告稱交易完成後，香港崑崙科技將持有Opera 53.88%股權，Opera也由此成為崑崙萬維的控股孫公司，將被崑崙萬維納入合併報表範圍。在海外崑崙萬維也將告別現金貸」和博彩等「灰色產業」。

Opera是一家瀏覽器公司，於1995年在挪威成立，並於2018年7月在美國納斯達克股票上市，其主要市場是非洲、南亞和東南亞等地區。近期，深圳證券交易所創業板公司管理部兩度向崑崙萬維發送問詢函，當中內容Opera在非洲及印度的開展的小額貸款和博彩，成為深交所的詢問重點。在出海圈，崑崙萬維的實際控制人周亞輝素有「灰產之王」的稱號。但周亞輝一向低調，在印度和肯亞崑崙萬維的員工也甚少與其他中國同儕往來，外界對其業務始終霧裡看花，這一次崑崙萬維的回復函，首次詳細披露了其在海外的灰產布局。

Opera非洲博彩業務 崑崙萬維切割否?

其實Opera不僅是款瀏覽器，在博彩合法的非洲，Opera也涉足了相關博彩業務。早在2016年崑崙萬維就完成對挪威瀏覽器廠商Opera部分業務的收購，2018年7月，Opera在美國納斯達克股票上市。上市后，周亞輝便辭去了公司總經理職務，轉而擔任Opera的CEO，周亞輝仍是公司的實際控制人。

對外周亞輝很少提及Opera在非洲的博彩生意，Opera所持有的Powerbets股份成為這次深交所的問詢重點。深交所注意到，Opera對所持Powerbets股份進行了轉讓，該公司在非洲提供體育類賭博、虛擬體育賭博及其他博彩服務平台。要求崑崙萬維補充說明，Opera轉讓Powerbets股份的原因、交易作價及依據、交易對方及是否存在關聯關係、交割完成時間、產生的損益。請獨立財務顧問核查並發表明確意見。

Powerbets於2017年12月成立，Powerbets註冊地在香港，是非洲最大的博彩公司之一，在9個非洲市場獲得許可，在7個市場運營，為非洲各地的體育博彩、虛擬體育博彩和博彩服務提供平台。據多家媒體報道顯示，Opera擁有Powerbets 50.1%的股份。崑崙萬維回復稱，今年10月22日已將Powerbets的股份轉讓給Murray Neil SPARK。不過，從領英上的信息仍然顯示，Murray Neil SPARK是Opera的員工，擔任Opera在非洲地區的商務發展總監一職。

在非洲雖然境內企業參與賭博業境外投資被明令禁止，但持有博彩牌照的公司便可以合法開展博彩業務，而Powerbets在非洲多國持有博彩牌照。崑崙萬維在回復深交所的問詢函時稱Powerbets獲利甚微，甚至虧損，但Opera並未打算徹底與博彩業完全切割，如在奈及利亞在線博彩的用戶，可以通過Opera旗下的OPay向多款在線博彩產品充值，Powerbets也是其中之一。

小額信貸業務出售 更像周亞輝左手換右手

深交所還對Opera的金融科技業務，有著巨大疑問，因為Opera很大一部分收入來自於其金融科技業務。問詢函顯示，Opera曾於2018年12月起在印度、肯亞等地區開展了小微貸款相關的金融科技業務，這一版塊占收入比從2018年的0，迅速增長到2019年Q3的42.5%。

在崑崙萬維給深交所的回復公告中也提及Opera小額貸款業務財務情況。崑崙萬維稱，由於Opera在2018年底收購了小額貸款業務，因此2018當年小額貸款業務產生的營業收入體量較低。小額貸款業務於2018年底開始在肯亞開展，並在2019 年第二季度進入印度市場， 因此該業務在 2019 年實現快速增長， 全年收入達到 1.28億美金，凈貢獻率約28%。受新冠疫情全球蔓延的影響，小額貸款業務在 2020年上半年產生的信用損失費用佔比有所增長，因此凈貢獻率下滑至僅約9%。

根據今年1月16日，投研機構Hindenburg Research發布的報告顯示，Opera 旗下共有OPay 、OKash 、OPesa 和 CashBean4款借貸產品，分別在奈及利亞、肯亞、印度等地提供借貸服務。Hindenburg Research稱，這4款提供借貸服務的app全都違反了谷歌關於短期借貸的規定。2019年8月，谷歌更新了其關於短期借貸的政策。新規定顯示，個人放貸軟體不能要求用戶在60天內還款。而 Opera 旗下4款放貸產品，全部宣稱其放貸周期在91天-365天範圍內，但實際放貸周期在7-29天不等。

對於這份報告，Opera 在其投資者網站上回應稱，這份存在大量的錯誤、無事實依據的陳述以及具有誤導性的結論與解釋。該報告導致Opera證券市場價值的急劇下降，投資者無端蒙受損失，因此今年6月18日提起了證券集體訴訟。此外，深交所還關心小額信貸業務的另一重點，因為Opera小額貸款業務的交易，更像是周亞輝從左手換到了右手。公告顯示，Opera的小貸業務線子公司Tenspot Pesa Limited 100%股權出資，獲得 NanoCred42%的股權。而周亞輝通過Wisdom Connection I Holding Inc持有NanoCred52.02%的股權。

根據回復公告顯示，NanoCred的治理架構主要包括股東會與董事。NanoCred的股東會一般決議需半數以上有表決權股份同意。而周亞輝持有NanoCred52%的股份，是NanoCred的第一大股東，而標的公司僅持有NanoCred42%的股份。NanoCred的董事會成員為周亞輝和Cao Li、Chen Jianjun，且NanoCred股東會可通過一般決議改組董事會、任免董事。

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