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風險規畫就像是一個個的圓圈，沒有能力時，保障範圍可以小圈一些；行有餘力時，則可以把保障的圓圈畫大一些。但是，這圓圈絕對不能有「缺口」產生。因此，壽險、意外險、健康險及責任險等，是小資族絕對不能沒有的必備保單。 現年32歲，目前在金融業工作的世鈞就坦承，雖然早在十幾、二十年前，因為有親戚在從事保險業務員，但當時家人對保險的觀感不好，再加上家裡人忌諱談有關生死方面的事情。...... [閱讀更多]

保險業務員常常只談投資報酬率，不談成本及費用；只談有保就有賠，卻不說理賠可能有限制??，投保前，應熟讀以下教戰守則，別讓保險業務員牽著鼻子走。 消基會之前曾經統計過，各類型的保險糾紛中，超過一成保險糾紛是因為業務員說明不實所造成。為了避免保戶的權益受到影響，以下10點絕對是一般大眾在面對保險業務員之前，應該熟讀的教戰守則。 只談報酬率　忽略了成本 一、只談...... [閱讀更多]

「投保金額」的設定必須注意兩個重點：「保障」與「責任」。這裡面包含了生命與健康的保障，以及個人應負擔的家庭責任等。 39歲、在竹科工作，並有一個9歲兒子的桓莉，因為先生的工作收入不錯，所以在結婚之初，兩人就做好協議：先生的收入負擔全家大小的各項日常生活開銷與支出，至於她工作賺的錢，則全數作為全家旅遊基金與保費支出帳戶。 近幾年來，隨著不同保險公司業務員的推薦，她...... [閱讀更多]

許多民眾購買保險，不就是圖個「事故發生後能夠獲得一定的保障」。然而，從財團法人金融消費評議中心的統計中發現，壽險類申訴案件的爭議類型，首先是「理賠金額認定」，其次是「承保範圍」及「延遲給付」。 部分癌症險　不給付安寧病房 這顯示民眾遇到「保險不理賠」的情形相當普遍，也凸顯民眾與保險公司對於「理賠」標準的認定，存在極大的差距。為了盡可能降低理賠爭議，並且幫忙保戶爭...... [閱讀更多]

每到了財報公布旺季，投資人總是仔細檢視每股純益（EPS）。長期擔任上市公司董事的資深投資人劉俊傑指出，股東權益報酬率無比重要，可看出經營者創造績效的能力，這才是左右長期股價的關鍵。 企業獲利關鍵指標　股價趨勢終極密碼 正值財報公布、股東會旺季即將來臨之際，探討股東權益報酬率（ROE）是一個很好的時點。翻開台灣報章雜誌所刊載的財報彙整，幾乎都以EPS（每股稅後純益...... [閱讀更多]

如何掌握個股的起漲點？如何在多頭市場時攻無不克？ 投資人宜先掌握多空風向，再進而從候選個股中好好過濾；一旦出現買進訊號時，即大膽敲進，才能贏在起跑點。 實戰篇 選股前先斷大盤多空 了解季線的基本研判及進出原理後，若將其化繁為簡，最基本的原則即是「站上季線時買進，跌破季線時賣出」，將此原則擺在大盤或是個股都有一定的參考意義。 多頭市場買進　勝出機會較大 ...... [閱讀更多]

三大法人進出金額大小及買賣超具參考價值！ 法人連續多日買進標的，背後一定有利多發酵中，股價若能轉強，投資人就可列入追蹤標的。 基礎篇 連續買賣就是出手關鍵 股票市場能產生交易，是因為買方及賣方對於某一檔股票的價格達成共識，賣方願意用該價格賣出持股，買方願意用該價格買進持股所產生的結果，買方及賣方的動向皆影響了股票的發展。 由於股票的發行量是有限的，當買方想...... [閱讀更多]

對投資人來說，三大法人及大戶、中實戶既是朋友也是敵人，所以他們進出的數據僅是參考的資料之一，實際進出時，甚至得從心理面著手，看是否要反市場操作或是順勢而為。 實戰篇 是敵人，也是朋友 了解三大法人及融資的意義，投資人要先有一個認知，即是三大法人及融資的數據僅是一個參考數值，市場上的外資、投信、自營商、甚至運用融資的大戶、中實戶們的目的只有一個，即是從盤面上賺錢。...... [閱讀更多]

年年都有飆股，為何有人賺飽飽，有人賺不到？ 其實只要搞懂技術分析、看懂財報，就能跳脫追高殺低的惡性循環， 輕鬆挑出穩健好股，每年多賺100萬非夢事，進而提早享受財富自由。 在投資理財這條路上，有太多人事前工作還沒準備，就急著想要發財，最後總是落得賠錢收場。其實，投資，可以很簡單，沒有想像中那麼複雜，這回就是以最實用的方法，讓讀者輕鬆看懂財報、學會技術分析，戰勝大盤，為...... [閱讀更多]

投資股票要賺錢，就必須有耐心和意願去分析公司的各種財務比率， 本文以台積電、鴻海、統一超商三家公司，告訴你如何把無聊的財務比率， 變成投資賺錢的利器。 賺錢並非易事，想在股市賺錢必須先學會本事，所謂：「工欲善其事，必先利其器」。分析財務報表如果你單獨看某家公司的各項財務比率，那隻能了解這家公司的狀況，但當你把好幾家公司的財務比率擺在一起，那就有意思了，因為你可以看到不...... [閱讀更多]